Comment devenir Conseiller Financier ?

Vous envisagez d’exercer le métier de conseiller financier ? Comme de nombreuses autres professions, cela implique de devoir suivre une formation dédiée afin d’y parvenir. Alors en quoi consiste le métier de conseiller financier au sein d’un établissement ? Quel est le rôle de ce professionnel de la finance pour accompagner ses clients au quotidien ? Quelle est la formation à suivre pour accéder à ce métier ? Découvrez tout ce que vous devez savoir si vous avez pour projet de vous tourner vers cet emploi.

Cependant, du fait de l’ampleur croissante de ses responsabilités, elle exige désormais davantage de temps et couvre un vaste éventail de domaines, tels que la paie, les compétences et les absences. Face à cette évolution, le SIRH se positionne comme une solution efficace répondant au besoin croissant d’outils au sein des services RH. Qu’est-ce qu’un SIRH ? On vous explique.

Devenir conseiller financier : comment faire ?

Qu’est-ce qu’un conseiller financier ?

Ce que l’on appelle un conseiller financier est un professionnel qui accompagne ses clients dans le cadre de la gestion de leurs finances. Il se doit de faire preuve d’une grande écoute et de psychologie afin de proposer des solutions concrètes aux problématiques rencontrées par les clients. Ainsi, les missions du conseiller financier sont multiples en fonction de son rôle au sein de l’entreprise :

  • Effectuer le suivi des comptes de ses clients au quotidien
  • Gérer son portefeuille clients
  • Rester informé de l’actualité économique pour apporter des conseils pertinents
  • Proposer les contrats les plus adaptés à ses clients selon leur situation
  • Mener des actions de fidélisation client en accord avec sa direction
  • Informer ses clients des nouveaux produits commercialisés et pouvant correspondre à leurs besoins
  • Négocier les taux de crédit et effectuer les demandes de prêts
  • Assurer la négociation des autorisations de découvert
  • Proposer des placements financiers selon les objectifs patrimoniaux
  • Prospecter de nouveaux clients pour réaliser ses objectifs
  • Vendre l’ensemble de la gamme de produits financiers et de services proposés par l’établissement
  • Etc.

En fonction de la structure dans laquelle on évolue, devenir conseiller financier permet donc d’accéder à de nombreuses missions et c’est ce qui rend ce métier tout particulièrement varié et passionnant.

Dans quelle entreprise devenir conseiller financier ?

Le plus souvent, le conseiller financier est recruté dans le domaine de la banque et de la finance comme la bourse ou la banque d’affaires. Il est également possible d’intervenir au sein de sociétés privées ou de gestion. Ce métier peut donc être pratiqué un peu partout en France, car les opportunités sont très diverses et ne manquent pas. Chacun pourra donc trouver la structure qui lui correspond le mieux pour devenir un conseiller financier épanoui.

Quelles sont les qualités pour exercer ce métier ?

Le métier de conseiller financier implique bien entendu de suivre une formation adéquate, mais aussi de disposer de certaines qualités qui seront appréciables. Savoir être à l’écoute, comprendre la demande de la hiérarchie, résister à la pression, nouer des relations de confiance ou encore faire preuve de pédagogie sont autant de qualités qui seront appréciées pour ce métier.

Opter pour le Bachelor Gestion et Finance comme formation !

S’il existe de nombreuses formations qui préparent aux métiers de la finance, le Bachelor Gestion et Finance semble être le moyen le plus pertinent de se préparer à devenir conseiller financier en ayant tous les outils et compétences nécessaires. Afin d’accéder à cette formation, il est nécessaire d’être diplômé niveau Bac+2. 

La formation Bachelor Gestion et Finance se déroule sur un an. Elle est à réaliser en alternance ce qui implique de passer 1 jour en école par semaine et 4 jours en entreprise. Elle permet de bénéficier d’une large culture de l’environnement économique de l’entreprise et de disposer de solides compétences techniques permettant d’accéder aux métiers de la comptabilité, de la gestion et de la finance. Tout au long du parcours, l’expérience en entreprise va permettre de valoriser ses compétences. Elle permet par ailleurs d’enrichir son CV pour faciliter l’entrée dans la vie active.

Quelles sont les matières abordées ?

Le Bachelor Gestion et Finance permet de se former de manière suffisamment large pour devenir conseiller financier, mais aussi exercer bien d’autres métiers. La formation est organisée notamment en 4 blocs principaux tels que :

  • Réaliser un contrôle budgétaire
  • Manager une équipe
  • Manager des projets liée à la gestion d’entreprise
  • Gestion et finance

De nombreuses thématiques vont ainsi être abordées comme :

  • La gestion d’entreprise (comptabilité, droit des sociétés, budget…)
  • La culture d’entreprise (politique, management de l’information, marketing stratégique…)
  • Le management et les ressources humaines (GRH, management d’équipe, gestion du personnel…)
  • Les techniques commerciales
  • La finance (analyse, diagnostic, gestion, droit du crédit, marketing de la banque et de l’assurance, anglais professionnel…)

Cette formation est donc une très belle opportunité d’acquérir de nombreuses compétences et connaissances dans le domaine de la gestion et de la finance. Elle préparera donc parfaitement les futurs conseillers financiers à l’exercice de leur métier.